4 Processos Todas as instituições financeiras devem considerar a digitalização

A competição

Está ficando mais forte. Os regulamentos estão ficando mais rigorosos e mais complexos. As margens estão ficando mais apertadas. Os sistemas herdados estão ficando obsoletos. E os clientes estão exigindo mais.

Entre tudo isso, instituições financeiras e bancos estão encontrando seu caminho, sua versão da digitalização para transformar esse caos em oportunidades. Uma versão da digitalização que não apenas automatizaria os processos financeiros, mas também atualizará as experiências de seus clientes.

A digitalização definitivamente daria a esse setor o sistema super conectado e em tempo real que permite que os clientes acessem serviços financeiros como e quando desejam.

Todos sabemos, percorremos um longo caminho, muito longe de ter que ir fisicamente a um banco para retirar ou depositar dinheiro. Mas ainda há muito fundamento para cobrir instituições financeiras, que é o que vamos explorar neste artigo.

Começaremos com a compreensão do que é a digitalização financeira, por que os CFOs e os líderes financeiros não podem e não devem ignorar a digitalização, e os 5 principais processos que todas as instituições financeiras devem digitalizar.

O que é digitalização financeira?

A digitalização financeira pode ser definida como a abordagem holística da gestão financeira, onde várias tecnologias e estratégias inovadoras são integradas para aprimorar a função dos processos financeiros para agregar valor nessa era digital.

Quando a digitalização dos processos financeiros é executada de maneira eficaz, você pode esperar benefícios como:

  • Menor número de erros
  • Alocações otimizadas do trabalho
  • Eficiências aprimoradas
  • Processos acelerados
  • Aumentou os ganhos financeiros
  • Vantagem competitiva de vantagem

De acordo com uma pesquisa recente de executivos financeiros da McKinsey, CFOs e outros líderes financeiros, disseram que querem gastar mais tempo em iniciativas digitais e tecnologias digitais que redefiniriam os processos financeiros.

Mas o que foi interessante, após pesquisas adicionais, eles encontraram os CFOs gastando mais tempo em tarefas e processos tradicionais em comparação com as tendências digitais.

Então, vamos explorar algumas razões pelas quais os CFOs e os líderes financeiros não podem ignorar a digitalização.

As três razões pelas quais os CFOs e os líderes financeiros não podem e não devem ignorar a digitalização

1. melhor previsão e planejamento

Literalmente, não há limiar à quantidade de dados que estão sendo produzidos por bancos e institutos financeiros. Com a disponibilidade de tantos dados, as oportunidades são inimagináveis. Todos os CFOs e líderes financeiros precisam implantar iniciativas de transformação digital que acrescentariam mais agilidade, flexibilidade e capacidade de resposta à maneira como seus dados estão sendo tratados.

Ao introduzir ferramentas e processos digitais, os institutos financeiros podem coletar, processar e direcionar dados para os fluxos de trabalho automaticamente. Isso reduziria os recursos gerais e o tempo gasto na entrada e classificação de dados repetitivos. Além disso, as previsões e previsões baseadas no processo automatizado serão mais precisas, pois a margem para erros humanos é eliminada do processo.

Os algoritmos AI e modelos de aprendizado de máquina podem ajudar os CFOs a descobrir novas e atraentes informações dos dados históricos que podem ser usados ​​juntamente com idéias e análises de mercado para melhores decisões estratégicas, orçamento, previsão e muito mais.

2. Aumentar a força de trabalho digital

Esse motivo não precisa de nenhuma introdução ou explicação lógica. Com a pandemia mudando de maneira e de onde trabalhamos e os robôs de aprendizado de máquina e IA eliminando 90% dos trabalhos manuais, repetitivos e rotineiros de suas equipes financeiras. Isso significa que a maioria dos esforços de sua equipe pode ser redirecionada para a experiência do cliente, o planejamento estratégico e a tomada de decisões.

AI, ML, chatbots estão configurados para tornar os processos mais rápidos, mais ágeis e transparentes, mantendo a qualidade e cumprindo todas as regras e regulamentos.

3. Necessidade de decisões orientadas a dados em tempo real

Todas as demandas de clientes e parceiros ocorrem em tempo real e esperam que você cuide de suas demandas em tempo real também. Para acompanhar, os CFOs e os líderes financeiros precisam de sistemas que geram insights em tempo real com base em dados em tempo real.

Um ecossistema integrado, onde todas as partes interessadas-clientes, fornecedores, fornecedores, distribuidores e muito mais podem se comunicar com sua organização em tempo real, podem disparar o sucesso do seu Instituto Financeiro. Além disso, esse ecossistema pode trazer pessoas, dados, processos, insights para um ambiente mais colaborativo, o que permite o bom funcionamento de todo o instituto.

Considerando a ampla gama de benefícios que poderiam ser extraídos da digitalização de processos financeiros, os CFOs e os líderes financeiros devem adotar o mesmo para seus institutos. É a necessidade da hora.

E com o crescente número de startups de fintech que são capazes de oferecer mais recursos, melhores serviços, institutos financeiros e bancos, é melhor trazer seu jogo A, caso contrário, serão deixados para trás com seus sistemas legados apodrecentes.

Vamos explorar o que todos os processos financeiros podem e devem ser digitalizados.

Os 4 principais processos Todas Isso usa ledgers distribuídos para registrar transações para tornar seus dados mais seguros, confiáveis ​​e transparentes. Ao introduzir a tecnologia Blockchain nos processos de F&A, as instituições financeiras podem liberar o poder dos contratos digitais em tempo real, operações mais rápidas e aprimoradas e o custo geral reduzido da manutenção do banco de dados.

Pode haver alguns desafios e obstáculos na adaptação de blockchain, como governança, regulamentos, escalabilidade etc., mas os processos como contas a pagar, financiamento comercial e contabilidade geral podem ser facilmente candidatos a essa tecnologia.

Além disso, considere a adaptabilidade e a disposição de todas as partes interessadas e a capacidade do seu ecossistema existente de expandir antes de tomar decisões sobre novas tecnologias.

Processo 2: entrada de dados para RPA

Os processos com variáveis ​​predefinidas podem ser facilmente automatizados por automação de processos robóticos que eliminariam tarefas mundanas e repetitivas para sua equipe financeira. Isso significa que sua equipe pode se concentrar em tarefas que exigem inteligência e aplicação dinâmicos. Por exemplo, em vez de alocar um executivo de sucesso do cliente para visitar um consumidor para assinaturas, você pode implantar facilmente um software de assinatura eletrônica que permita aos seus clientes assinar documentos importantes do conforto de suas casas.

RPA é conhecido por aumentar a eficiência e a produtividade, permitindo a tomada de decisão rápida e centrada em dados.

Processo #3: armazenamento de dados baseado em nuvem

Ao armazenar dados no sistema de armazenamento baseado em nuvem, você poderá compartilhar dados em tempo real com seu Principais partes interessadas. Além disso, você também poderá obter informações sobre tendências em tempo real, o que permitiria tomar melhores decisões sobre a experiência geral do cliente.

Quando sua equipe terá acesso a dados e tendências em tempo real, eles poderão tomar melhores decisões sem nenhuma adivinhação, o que significa que não há margens por erro humano.

Processo #4: Analytics AII-I-iable

Substituindo a mineração manual de dados por algoritmos AI e aprendizado de máquina para a realização de análises pode eliminar espaço para erros. Esses algoritmos podem trabalhar proativamente nos dados que estão sendo alimentados em seu sistema para fazer previsões, identificando lacunas e calculando despesas que podem ajudá-lo a otimizar ainda mais seus processos.

Em uma nota final,

Todo o exercício da transformação digital deve ser feito tendo em mente o objetivo final de construir processos e funções na sinergia com a tecnologia e o equipes.

O futuro dos institutos financeiros e sua digitalização dependerão amplamente das tendências de tecnologia financeira e da disposição das pessoas de se adaptar às novas maneiras e tecnologias.

Video:4 processi Tutti gli istituti finanziari dovrebbero considerare la digitalizzazione

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