As 25 principais deduções de impostos para pequenas empresas

Como proprietário de uma pequena empresa, você provavelmente está sempre procurando maneiras de economizar dinheiro com seus impostos. Bem, não procure mais! Este artigo discutirá as 25 principais deduções de impostos para pequenas empresas que você pode aproveitar. Além disso, também forneceremos algumas dicas úteis sobre como acompanhar suas despesas e deduções ao longo do ano. Portanto, se você está apenas começando como proprietário de uma pequena empresa ou está no negócio há algum tempo, não deixe de ler este artigo.

O que são deduções fiscais?

Além de ser algo de que não conseguimos o suficiente, as deduções fiscais são despesas que os empresários autônomos podem deduzir de sua receita tributável. Este ato reduz a quantidade de imposto que você deve pagar, o que economiza dinheiro.

Quais deduções os proprietários de pequenas empresas podem reivindicar impostos?

Existem vários tipos diferentes de deduções que você pode reivindicar da sua receita tributável, incluindo despesas comerciais, doações de caridade e deduções no escritório em casa. Uma coisa é certa: você vai querer aproveitar todas as deduções às quais você tem direito, pois eles podem aumentar rapidamente!

Principais deduções de impostos para pequenas empresas

Agora que você sabe um pouco sobre deduções padrão para pequenas empresas e que tipos de deduções pequenos empresários podem reivindicar seus impostos, Vejamos as principais deduções de impostos para pequenas empresas. Observe que essas deduções são válidas para a receita tributável de 2021 que você estará arquivando em 2022.

1. juros da hipoteca

Os juros hipotecários são uma dedução de imposto padrão que muitos pequenos Os empresários reivindicam. Eis como funciona: se você possui uma casa e tem uma hipoteca, pode deduzir os juros pagos pelo seu empréstimo comercial para comprar, construir ou manter sua casa a partir de um ponto de vista de renda tributável. O que mais? A dedução de juros hipotecários também pode ser usada para obter empréstimos para uma segunda casa ou residência de férias, embora existam certas limitações que possam ser aplicadas.

2. Refeições de negócios

Se você estiver fora da cidade a negócios e tiver que comer em um restaurante, ou se você levar clientes para tomar bebidas ou jantar, você pode deduzir 50% do custo como uma despesa comercial de sua receita. No entanto, para se qualificar para essa dedução, a refeição deve estar relacionada a fins de negócios e você deve fornecer documentação que fosse. A compra de pizza para quando sua equipe está trabalhando tardio se qualifica como uma dedução fiscal válida também.

3. dedução do escritório em casa

Se você trabalha em casa, poderá deduzir uma parte do seu aluguel ou hipoteca, bem como o custo de serviços públicos e reparos como Despesas do escritório em casa. A dedução das despesas do Home Office deve ser usada regularmente e exclusivamente para fins de negócios para se qualificar para esta dedução.

4. Taxas legais e profissionais

Se você precisar contratar um advogado ou contador para ajudá-lo com sua empresa, pode deduzir essas taxas de sua renda. Lembre-se de que as taxas devem estar relacionadas à sua empresa, não a questões pessoais. Então, novamente, eles devem ser comuns e necessários para serem descartados como despesas comerciais.

5. Premiums de seguro comercial

Se você tiver uma apólice de seguro comercial necessária e comum, os prêmios que você paga podem ser totalmente deduzidos da sua renda. Essa dedução também se aplica a outros tipos de apólices de seguro, como apólices de seguro de vida e incapacidade.

6. Impostos imobiliários

Se você possui propriedade comercial, os impostos imobiliários que você paga nela podem ser uma despesa comercial dedutível de imposto. Dito isto, para se qualificar para esta dedução, você deve usar a propriedade para fins comerciais e não para uso pessoal.

7. Despesas de educação comercial válidas

Pequenas empresas que fornecem seus benefícios educacionais da força de trabalho podem deduzir os custos inteiros envolvidos se aumentar as habilidades de seus trabalhadores ou agregar valor aos negócios . As despesas comerciais dedutíveis de impostos para os custos de educação incluem qualquer coisa, desde a educação continuada a livros relacionados ao seu setor a cursos projetados para obter licenças profissionais.

8. Despesas de viagem de negócios

A dedução de impostos sobre viagens de negócios para o trabalho é 100%-medutível se for comum, necessária e é para um local longe do estado em que O contribuinte reside. Exemplo de despesas de viagem incluem passagens aéreas, taxas de estacionamento e pedágio e custos de Uber e hotel.

9. Equipamento de negócios

Seção 179 do código tributário do IRS permite que o preço completo de compra de equipamentos novos ou usados ​​qualificados sejam deduzidos da sua renda bruta. Essa dedução inclui software pronta para uso e ativos de curto e longo prazo, desde que sejam apenas para uso comercial.

10. Despesas de veículos comerciais

Se você usar seu carro, SUV ou caminhonete para fins comerciais, poderá deduzir uma parte do custo de operá-lo. As despesas com veículos que você pode reivindicar incluem reimncem de quilometragem do IRS, licenças e taxas de registro, gás, reparos e custos de depreciação associados ao veículo. Para se qualificar para esta dedução, você deve manter registros detalhados de todas as milhas de negócios orientadas e o objetivo de cada viagem.

11. Despesas com a Internet

Se você alimentar sua empresa com serviços de Internet e telefone para fins comerciais, poderá deduzir uma parte da sua fatura mensal da sua renda. Essa exclusão inclui o custo do serviço da Internet e qualquer equipamento relacionado, como modems e roteadores.

12. Prêmios de seguro de saúde

As pequenas empresas podem deduzir alguns dos prêmios de seguro de saúde de sua força de trabalho de sua renda. As despesas que podem se qualificar para essas deduções incluem contribuições para uma conta de poupança de saúde (HSA), prêmios mensais ou dólares com vantagem de impostos. Além disso, os contribuintes autônomos podem ser elegíveis para deduzir os prêmios pagos pela cobertura médica, odontológica e de cuidados de longo prazo de sua família.

13. Despesas de entretenimento

Se você entreter clientes ou clientes em potencial, em um esforço para reduzir os negócios, o custo dessas refeições e atividades pode ser deduzido da sua empresa renda. No entanto, essas deduções são limitadas a 50% do valor gasto e se aplicam apenas se o entretenimento for considerado comum e necessário para a condução de negócios.

14. material de escritório

Se você comprar material de escritório para sua empresa, como tinta de impressora, papel ou post-its, pode reivindicá-los como escritório dedução de despesa da sua receita comercial. Essa exclusão também inclui o custo de móveis e equipamentos usados ​​no escritório.

15. Contribuições de aposentadoria

Tanto empregadores quanto funcionários podem deduzir as contribuições do plano de aposentadoria de sua renda de negócios, embora haja limites definidos. Os planos de aposentadoria que se qualificam para a dedução incluem 401 (k) s, 403 (b) s, setores de setembro e IRAs simples.

16. Contribuições de caridade

Pequenas empresas podem deduzir contribuições de caridade feitas no decorrer dos negócios. Essas deduções cobrem doações em dinheiro, bem como o valor de quaisquer bens ou serviços doados a uma instituição de caridade.

17. Exclusão de renda conquistada em estrangeiros

O Serviço de Receita Federal define receita conquistada como receita recebida de fontes fora dos Estados Unidos. Por exemplo, contratados independentes que trabalham no exterior podem receber renda estrangeira conquistada. Se você se qualificar para esta dedução, poderá excluir uma receita ganho estrangeiro até um determinado valor do seu salário tributável.

18. Custos de publicidade e marketing

Se você gastar dinheiro comercializando sua pequena empresa, poderá deduzir essas despesas. Essas despesas podem incluir cartões de visita, design de sites e custos de impressão e jornais ou revistas locais.

19. Compensação dos funcionários

As despesas relacionadas a operações comerciais, como salário, salários e pagamentos de benefícios, são todos dedutíveis. No entanto, a compensação deve ser razoável para os serviços prestados, pagos ou acumulados no ano fiscal.

20. Taxas de serviço profissional

Se você contratar um profissional para ajudá-lo com sua pequena empresa, como contador, consultor tributário, advogado ou consultor, você pode Deduz o custo desses serviços da sua receita autônoma. Isso também inclui quotas de associação para organizações profissionais.

21. Taxas e taxas da União

Se você faz parte de uma união e trabalhador por conta própria, o custo de suas dívidas e taxas pode ser deduzido da sua empresa tributável da sua empresa renda. Essas deduções também incluem quaisquer despesas incorridas como resultado de estar no sindicato, como custos de viagem e materiais de treinamento.

22. Custos de inicialização

Se você estiver iniciando um novo negócio, pode deduzir os custos organizacionais relacionados à colocação de seus negócios em frente e fugindo de seus trabalhadores autônomos renda. Essa dedução inclui itens como o custo da criação de um site, contratação de um contador e compra de móveis de escritório.

23. Aluguel de propriedades comerciais

Existem duas possíveis gravações de impostos incluídas aqui. Em primeiro lugar, se você alugar propriedade como parte de sua empresa, os pagamentos de aluguel poderão ser deduzidos de sua renda. Essa exclusão inclui o custo de alugar espaço para escritórios, espaço de armazém e terra. Em segundo lugar, os proprietários que cobram aluguel de propriedades de negócios podem se qualificar para o que é conhecido como dedução do imposto de renda que os qualifica por até 20% de desconto na receita líquida de aluguel.

24. Taxas bancárias

Outra dedução de impostos para pequenas empresas que você pode tomar para reduzir sua conta de imposto é o banco ou as taxas de cartão de crédito que sua empresa é cobrada. Os custos aplicáveis ​​que você pode reivindicar são transações como cobranças mensais de serviço, juros de cartão de crédito sobre compras relacionadas aos negócios ou transferências e taxas de cheque especial. Além disso, você pode deduzir taxas de comerciante ou transação pagas a processadores de pagamento de terceiros como Stripe ou PayPal.

25. Dívida comercial ruim

Se você não puder cobrar em uma dívida relacionada à sua pequena empresa, pode deduzir o valor dessa dívida de sua receita. Esta dedução inclui quaisquer juros ou taxas associadas à dívida.

Use nossa lista para criar uma lista de verificação de deduções de impostos para pequenas empresas para sua declaração de imposto de imposto de 2022

Agora que você sabe sobre algumas das deduções de impostos para pequenas empresas mais comuns, você Pode usar nossa lista de verificação para garantir que você esteja aproveitando todas essas deduções em potencial nesta temporada de impostos. Além disso, existem mais deduções de negócios por aí se você fizer sua pesquisa, e é sempre uma boa ideia consultar um profissional para aconselhamento fiscal (especialmente porque é dedutível em impostos!). Da mesma forma, você também deve fazer uma lista de despesas comerciais não dedutíveis, para que esteja ciente do que não pode deduzir.

Quais despesas comerciais são dedutíveis sem receitas?

Como regra geral, se você estiver autônomo e especificar deduções, você deve ter recibos para despesas reais para mostrar que o dinheiro mudou de mãos. Por outro lado, se você estiver viajando para conduzir negócios e reivindicar refeições e outras despesas que não são de não atendimento, não precisará recibos, a menos que todo o custo seja de US $ 75 ou mais.

Qual é a dedução de impostos comerciais de 20%?

A dedução de impostos comerciais de 20% é um incentivo tributário bastante novo que foi introduzido com a Lei de Cortes de Impostos e Empregos de 2017. Permite que os empresários 20% como dedução qualificada da receita de negócios de sua receita. Esta dedução está disponível para proprietários únicos, parceiros em parcerias, membros da LLCS e acionistas da S-Corporation para o ano fiscal atual.

Video:Top 25 detrazioni fiscali delle piccole imprese

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