Como abrir uma conta em Andorra

Famílias e empresas retiraram 55.000 milhões de euros de entidades espanholas até agora este ano, de acordo com as figuras confirmadas do Banco da Espanha. Um vazamento de capital que certa mídia internacional eleva até 232.000 milhões de euros. O medo da situação econômica que o estado espanhol está passando levou muitas pessoas a tomarem suas economias de bancos espanhóis e colocá-las «seguras» em entidades de países estrangeiros. Alemanha, Suíça e Grã-Bretanha são os destinos eleitos por muitos desses espanhóis, mas também Andorra, por sua proximidade com nosso país. Vamos ver quais são as etapas para abrir uma conta bancária em Andorra e o que saber sobre seu sistema financeiro.

  1. Quais são os bancos que operam em Andorra?
  2. Como saber quais entidades estão autorizadas a fornecer serviços financeiros em Andorra?
  3. Existe um sigilo bancário em Andorra?
  4. Que tipo de contas bancárias pode abrir não residentes em Andorra e quanto tempo demora para abri-lo?
  5. Qual documentação é necessária para abrir uma conta bancária para não residentes?
  6. Você tem que informar o Banco da Espanha da abertura de uma conta bancária em Andorra?
  7. é necessário ir pessoalmente para a entidade ou pode documentar documentos serem gerenciados?
  8. São depósitos protegidos em bancos Andorran?
  9. Quais são as comissões aplicadas nas contas?
  10. Existe algum tipo de retenção?

Quais são os bancos que operam em Andorra?

O setor bancário Andorrano é composto por cinco entidades: Andbank, Morabanc, Crèdit Andorrà, Private Banking d’Andorra e Banc Sabadell d’Andorra. Todos eles pertencem à Associação de Bancos Andorranos que, por sua vez, é membro da Federação Bancária da União Europeia. A partir dessas entidades, os serviços bancários são fornecidos – no campo de bancos comerciais e bancos privados – bem como serviços de gestão de ativos, intermediação e seguros.

Como saber quais entidades estão autorizadas a fornecer serviços financeiros em Andorra?

Todas as entidades autorizadas para prestar serviços financeiros no Principado de Andorra devem ser registradas no INAF (National Andorran Institute of Finance).

Existe um sigilo bancário em Andorra?

Andorra mantém o sigilo bancário Apesar de ter concordado em fazer esforços para parar de ser considerado um paraíso fiscal na OCDE. Para isso, ele assinou tratados de troca de informações fiscais com Espanha, Portugal, Áustria, Mônaco, Liechtenstein, San Marino, França, Bélgica, Argentina e Países Baixos.

Que tipo de contas bancárias pode abrir não residentes em Andorra e quanto tempo demora para abri-lo?

O único tipo de conta bancária que pode abrir não residentes em Andorra são contas numeradas, ou seja, ninguém pode saber a identidade do proprietário desde a abertura, o titular se torna um número. Uma conta bancária em Andorra pode ser aberta em apenas uma hora.

Qual documentação é necessária para abrir uma conta bancária para não residentes?

Em geral, as entidades bancárias Andorranas solicitarão você:

  • DNI ou Passaporte Fotocópia.
  • Acreditação do seu domicílio habitual (fatura leve suficiente).
  • Verificação de sua atividade profissional.

Se você é um trabalhador em um alienígena, um dos seguintes documentos: contrato de trabalho atual, folha de pagamento, pensão ou desemprego, seguro social e extrato de segurança de certificado para os quais funciona. Se você é um trabalhador sozinho, no mínimo, você deve entregar qualquer uma dessa documentação: alta atividade no registro comercial, indústria ou profissões liberais, declaração de imposto correspondente ao último ano, referência bancária que inclui atividade profissional e a identificação fiscal número para atividades econômicas.

Você tem que informar o Banco da Espanha da abertura de uma conta bancária em Andorra?

Sim, a administração espanhola deve ser informada sobre a realização de contas no exterior, neste caso, em Andorra. Para este fim, você deve fazer uma notificação ao Banco da Espanha usando as seguintes formas: Formulário DD1 (para comunicar a abertura ou cancelamento de uma conta no exterior. Tem um mês para fazer a declaração) e as formas DD2 e DD2A (para Informe de transferências transfronteiriças superiores a 600.000 euros por ano. Esses formulários devem ser apresentados com periodicidade anual ou mensal, dependendo da figura transferida).

é necessário ir pessoalmente para a entidade ou pode documentar documentos serem gerenciados? Os documentos

Podem ser gerenciados on-line, mas as cinco entidades bancárias Andorran exigem a presença física do titular da conta para assinar a documentação contratual. Qualquer transferência que é recebida não será aplicada na conta enquanto a assinatura não foi formalizada.

São depósitos protegidos em bancos Andorran?

A Lei 1/2011 de 2 de fevereiro estabelece um sistema de depósito em dinheiro coberto até um limite máximo de 100.000 euros e outro limite máximo de 100.000 euros para depósitos de títulos. O montante de 100.000 euros é beneficiário. Nos depósitos conjuntos ou com mais de um titular, cada um dos titulares será considerado beneficiário, de acordo com o que foi previsto no contrato de depósito ou, falhando, igualmente.

Quais são as comissões aplicadas nas contas?

As comissões de manutenção que aplicam as entidades Andorranas às suas contas para não residentes são muito altas. Assim, por exemplo, Andbank aplica uma comissão de manutenção de 140 trimestralmente, a BPA (privada bancária de Andorra) aplica uma comissão de administração de 400 euros por ano, enquanto a Bancsabadell d’Andorra aplica uma comissão para o mesmo conceito de 250 euros al semestre.

Existe algum tipo de retenção?

Embora Andorra mantenha o sigilo bancário, a fim de mantê-lo teve que assinar com os acordos de Bruxelas que permitem a retenção fiscal sobre os juros pagos, os cidadãos da União Europeia.

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  • Os procedimentos para abrir uma conta bancária em Andorra não são complicados, embora as altas comissões que são cobradas e a retenção dos juros pagos devem ser avaliadas. Fatores que podem penalizar suas economias.

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