Como gerir o fluxo de caixa de uma empresa – 7 passos

A gestão do Tesouro de uma empresa é uma tarefa que não pode ser descontrolada ou desorganizada. Um bom gerenciamento de tesouraria permitirá que a empresa seja economicamente viável e que segue uma tomada de decisão dinâmica adequada, a fim de evitar ou resolver possíveis problemas de liquidez que podem ser gerados durante o exercício de negócios. É muito importante levá-lo e planejá-lo atualizado para evitar e resolver os problemas de liquidez e dinheiro. Além disso, é essencial ver o resultado real da atividade e operação da empresa. No artigo descanso a seguir, mostramos alguns aspectos importantes para gerenciar o tesouro de uma empresa adequadamente.

A Gestão do Tesouro refere-se a tomar um controle exaustivo de pagamentos a fornecedores, encargos, gerenciamento com instituições financeiras e todas as ações e operações monetárias relacionadas ao fluxo de caixa de uma empresa. Também é muito útil prever as necessidades de dinheiro que você precisará e a que horas para evitar despesas desnecessárias, avaliando quanto dinheiro geramos.

Em termos gerais, há uma série de fatores que estão determinando na tarefa de gerenciar o tesouro. O primeiro deles é que toda empresa deve estar atualizada sobre o fluxo de caixa, isto é, saber qual é a sua liquidez em todos os momentos, bem como suas contas bancárias, pagamentos e coleções. Para saber o fluxo de caixa que é gerado deve ser calculado a diferença entre o dinheiro que entra (cobramos) e folhas (pagamentos).

Estabelecimento e definição de políticas de coleta e pagamentos também é um ponto central. O ideal é escolher os instrumentos de coleta e pagamento que melhor nos adequam e cada cliente ou fornecedor em particular. No início de montar uma empresa, o poder de decidir ao pagar e cobrar será baixo, embora pouco a pouco, é sempre ganhando e você pode negociar formas específicas de pagamento e coleta para cada provedor e cliente, respectivamente.

Da mesma forma, é necessário saber exatamente as fontes de financiamento disponíveis, porque se soubermos quais são suas características, podemos adaptar a mecânica de trabalho a eles e atender às nossas necessidades. Principalmente, trabalharemos com entidades financeiras e bancos, tendo à nossa disposição produtos diferentes que podem nos permitir financiar pagamentos ou avançar nossas coleções para ganhar liquidez, sempre procurando a opção que melhor se adapte. Outras opções antes da falta de liquidez seriam as opções de financiamento público, embora a variedade de produtos seja menor e devemos adaptar mais.

Negociação com instituições financeiras também tem um papel importante. Como empresários, temos a possibilidade de negociar tudo relacionado às operações bancárias (comissões, juros, prazos, etc.), dependendo de nossos interesses.

Em grandes empresas, o gerenciamento de tesouraria é responsável e sob a responsabilidade de um departamento de contabilidade especializado. No caso de PMEs e autônomos, também é importante fazer um bom gerenciamento de tesouraria e, embora o conhecimento oportuno não esteja disponível, podemos recorrer a uma alternativa muito prática que permita fazê-lo com sucesso. Isso tentaria fazê-lo com uma folha do Excel, adicionando as cobranças previstas para os próximos meses e subtrair os pagamentos que devem ser feitos para ver quais meses você precisará de mais dinheiro ou quanto será ganhar.

Outra opção seria ter os serviços de um gerente de contabilidade, ajudando-nos a controlar pessoalmente e com todos os tipos de instalações, os assuntos contábeis, fiscais e trabalhistas do nosso negócio.

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