Moneta International conecta negócios e credores à medida que os regulamentos mudam

Desde que a crise financeira global atingiu em 2008, muitos bancos foram forçados a ‘apertar seus cintos’, emprestando menos e afastando clientes menos lucrativos. As empresas estão tendo o peso desse clima de crescente regulamentação e empréstimos escrupulosos.

Novos regulamentos rigorosos sobre capital e liquidez criados após a crise financeira terem sido às custas de muitas empresas legítimas, consideradas os clientes menos lucrativos dos bancos.

Uma start-up da FinTech, que está resolvendo com sucesso as questões que empresas e bancos enfrentam neste clima de regulamentação financeira e controle mais rígidos é a Moneta International.

Moneta International é uma startup de fintech, com sede na Lituânia. Ele também possui locais em Cingapura e Polônia. A empresa foi operada nos últimos dois anos pelos veteranos da FinTech para criar uma maneira melhor de fazer negócios.

É um novo movimento em comparação com os antigos bancos tradicionais». Diz Eyal Nachum, sócio-gerente da Moneta International.

Na tentativa de sufocar o fluxo de dinheiro sujo, as instituições financeiras agora operam políticas de ‘risagem’. Empresas localizadas em locais ou operando em setores considerados como representar um alto risco de lavagem de dinheiro, financiar terrorismo ou sair das sanções, após a crise financeira, foram retirados pelos bancos.

O impulso para os clientes «desorganizar» está afetando negativamente muitos negócios legítimos. Essas empresas agora têm problemas com seus bancos. Muitos enfrentam o desafio de acesso restrito ou exclusão financeira resultante da retirada dos serviços bancários.

No entanto, em vez de direcionar os bancos, que têm respondido racionalmente, os líderes empresariais culpam o problema predominantemente pelos formuladores de políticas e reguladores. Como observa o Economist, o «terrível aviso desses líderes sobre classes inteiras de cliente e sua imposição de sujar multas foram uma reação excessiva.

Novos controles são uma tentativa de descartar o fluxo de dinheiro sujo , mas claramente venha com desvantagens. Uma solução está na tecnologia financeira, projetada para identificar transações suspeitas.

Há um ano, a Moneta International anunciou sua intenção de investir mais de US $ 1 milhão em suas operações da Lituânia e expandir sua operação fora da UE (em Cingapura e outras partes da Ásia), especialmente quando bilhões de dólares estão vindo da Ásia para a Europa. A startup desenvolveu uma plataforma destinada, predominantemente, em comércio eletrônico on-line e comerciantes offline.

A Moneta International está resolvendo muitas das questões que as empresas legítimas enfrentam após os regulamentos mais apertados, atuando como um amortecedor entre empresas e bancos. Com ferramentas inovadoras e interativas, a Moneta International mapeia com eficiência o fluxo de transações de uma empresa, promovendo maior transparência.

Moneta International entende tanto a necessidade de conformidade das instituições financeiras quanto a necessidade das empresas de transações e pagamentos de corrida suaves. Portanto, a startup da FinTech mapeia em detalhes a atividade do comerciante, atuando efetivamente para ambas as partes. Os bancos

Estão dedicando quantidades significativas de tempo, esforço e due diligence ao mapeamento de transações do consumidor. Portanto, detalhando a atividade do comerciante e o mapeamento de transações com antecedência, o sistema internacional Moneta está se mostrando inestimável para os bancos.

Para os clientes comerciais dos bancos, a Moneta International também é acolhedora. O mapeamento de transações da empresa é de maior ajuda para essas empresas mais atingidas pelo novo clima regulatório. Isso inclui empresas legítimas que sofrem devido a regulamentos mais rígidos e ‘políticas’ de desbaste ‘ou porque são consideradas’ menos lucrativas ‘. Alguns estão achando difícil abrir uma conta bancária ou garantir financiamento.

O sistema da Moneta International, com sua análise aprofundada de transações, depende de ferramentas avançadas e uma ampla rede de parceiros. Mas fornece aos bancos uma imagem clara dos comerciantes. O sistema on-line da Moneta International mapeia a atividade do comerciante e exibe transações antes mesmo de chegarem aos bancos. Consequentemente, os bancos têm maior segurança e uma imagem mais detalhada e clara de seus clientes. Isso, por sua vez, ajuda a apoiar relacionamentos de longo prazo e mais lucrativos entre os bancos e seus clientes comerciais.

É verdade que eles ajudam as empresas a adquirir serviços bancários, finanças e maior liberdade financeira para operar e crescer. No entanto, são empresas essenciais de fintech como a Moneta International também colaboram e apoia bancos.

Como Nachum explica «, nunca vi uma empresa de fintech que funciona sem um banco. Então, não acredito um parceiro bancário. Os bancos são nossos parceiros. Isso inclui empresas em segmentos os bancos tradicionais consideram ‘alto risco’, como jogos, comércio eletrônico, marketing de afiliados e outros.

Como escreve o economista, encontrar uma saída dos problemas ‘desbaste’ cria para bancos e empresas exige uma «nova abordagem da regulamentação financeira-uma que aceita que os erros podem ser cometidos em Boa fé.

A tecnologia financeira oferece outro tipo de solução. Ao agir para ambas as partes em sua triagem diligente de transações, a Moneta International está ajudando os bancos a superar o desafio de atrair novos negócios em um clima de regulamentos e políticas bancárias rigorosas.

Em suma, essa crescente startup de fintech, e outros como ela, estão essencialmente diminuindo a carga regulatória colocada em bancos e empresas após o acidente e a crise financeira que se seguiram.

Video:Moneta International collega le imprese e i finanziatori man mano che le normative cambiano

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